Minden, amit a Forex kereskedésről 2017-ben tudnod kell.


Bevezető:

A ForexUniverzum azzal a két céllal jött létre, hogy

  1. megmutassa: a Forex egy tisztességes és egyszerűen elsajátítható formája az online kereskedésnek,
  2. valamint minden olvasójának adjon valami hasznos információt, legyen kezdő vagy haladó.

Az alábbi oldalnak a célja, hogy a kezdők számára elmagyarázzuk a kereskedés alapjait, illetve hogy tisztázzunk néhány alapfogalmat. Ezt annak érdekében tesszük, hogy a későbbiekben stabil pillérekre tudjátok építeni tudásotokat és minél hatékonyabban tudjatok fejlődni. Reméljük, hogy minden lényeges dolgot lefedünk, azonban ha bármi kérdésetek lenne, nyugodtan írjatok nekünk egy emailt és mihamarabb válaszolunk rá.

Mit jelent az instrumentum? Mi az a piac?

Kezdjük is rögtön az alapokkal. A mai online piacnak több millió szereplője van a nagy befektetési bankoktól kezdve a kistőkés otthoni kereskedőkig. Ezek a szereplők közül sokan spekulációs célból jelennek meg a piacokon, azaz hogy bizonyos termékek vásárlásából és eladásából profitáljanak. Céljuk, hogy egy adott terméket olcsón vegyenek és drágábban adják el. A két ár különbözete lesz a profitjuk. Ugyanakkor vannak olyan szereplők, akik egy bizonyos célt próbálnak megvalósítani a piacokon, mint például megvenni egy céget, finanszírozást szerezni egy új projektre vagy egyszerűen csökkenteni a devizaárfolyam ingadozási kockázatukat. Mind ezekre később kifogunk térni részletesebben.

Ma már számtalan termékkel vagy más szóval instrumentummal lehet kereskedni, az egyetlen feltétele hogy legyen az adott termékre piac. Egy piacot az határoz meg, hogy van legalább egy vevő és legalább egy eladó. Amennyiben több vevő van, mint eladó, az árak emelkedni szoktak, mivel a vevők túllicitálják egymást, hogy minél előbb megvehessék az adott terméket. Fordított esetben, ha több eladó van, mint vevő, akkor az árak csökkenni fognak. Mint korábban említettük, hogy ma már több millió szereplője van az online kereskedésnek, így számos olyan piac elérhető ahol ezek a szereplők kapcsolatba lépnek egymással.

Ezeknek a termékeknek a kereskedése egy nagyon bonyolult szakma, ugyanakkor elképesztően izgalmas, és ha jól csinálod, akkor rendkívül jövedelmező tud lenni. A legjobb oldala, hogy nem igényel semmilyen komolyabb beruházást. Ma már akár telefonról is lehet kereskedni, az egyetlen feltétel, hogy legyen internet hozzáférésed. Ebből fakadóan ezt a szakmát a világ bármely pontjáról lehet végezni, ami igencsak vonzóvá teszi a rugalmasságra vágyó személyek számára. Képzelj el egy olyan helyzetet, ahol az állásod megengedi, hogy utazz és napi pár óra munkával fenntartsd, sőt növeld a saját és a családod anyagi helyzetét. Ezzel a munkával ez az életmód elérhető.

Termékek típusai

Mi az a forex?

A forex messze a legnépszerűbb a brókereket keresők között. A foreign exchange angol szónak a rövidített változata, mely magyar jelentése deviza kereskedelem. Ezek a mai piacon a leggyakrabban kereskedett termékek, hiszen a világ összes részvénypiacának napi forgalma cirka $85 milliárd, míg a forex piacoké $4 billió ($4 000 milliárd). Ennek köszönhetően sokkal likvidebb és megbízhatóbb piacokat tapasztalhatunk forex kereskedés közben, hiszen sokkal nehezebb egy főnek drasztikusan megmozgatnia az árakat a számos szereplő miatt. Az óriási likviditás mellett nagy előnye a forex piacoknak, hogy 0-24 nyitva vannak minden hétköznap.

A forex azért egyedi, mert vásárlás és eladás közben egyszerre két folyamatot hajtunk végre. Vegyük példának az EUR/USD párost (Euró – Dollár). Amennyiben nyitok egy 1 lot-os vétel pozíciót EUR/USD-ból, akkor egyszerre adok el 100 000 dollárt és vásárolok ugyanannyi értékű eurót. Amikor bezárom a pozíciót, akkor visszavásárolom a jelenlegi árfolyamon a 100 000 dollárt és ugyanannyi értékű eurót fogok eladni. Ha emelkedett az árfolyam, akkor bezáráskor a 100 000 dollárnyi euró többet ér, mint nyitáskor és ez fogja meghatározni a profitom nagyságát. Eladási pozíciónál hasonló folyamat megy végbe, csak fordítva.


Indexek

Az indexek valójában részvényindexeket jelent. Magukba foglalnak egy csoportnyi részvényt, mellyel valamennyire kiszűri az egyes cégek teljesítményét és sokkal inkább az adott gazdaság állapotát mutatja. Egy index, ahogy a részvények is, fizetnek osztalékot vételi pozíciók esetén, illetve neked kell osztalékot fizetni ha short-olod, azaz eladási pozíciód van az adott indexből. Fontos, hogy a forex piacoktól eltérően az indexeknek minden nap van nyitó és záró időpontjuk, mely az adott ország időzónája szerint eltérő.

Minden országnak általában egy részvény indexe van. Magyarországon a BUX index létezik, azonban Amerikában három index is működik. A DJIA30, azaz a Dow Jones a harminc legnevesebb cégének az indexe. Ebben olyan cégek tartoznak, mint a Microsoft, Apple, Coca-Cola és sok másik, melyek már több éve stabil, sikeres cégeknek számítanak. A NASDAQ 100 a következő száz céget képviseli, akik túl kicsik voltak, hogy bejussanak a DJIA30-ba. Itt találjuk például az eBay-t, az Amazon-t és a Tesla-t is. Végül van még az S&P500, mely a következő 500 céget tartalmazza. Itt olyan sok cégről van szó, hogy szinte naponta találkozik az ember osztalékfizetéssel. Mivel ezek kisebb cégek, azért nagyobb növekedési potenciál van bennünk, ugyanakkor nagyobb kockázatot is hordanak magukban.

Európán belül a jól ismert részvényindexek a FTSE100 (angol index), a CAC40 (francia index) és a DAX30 (német index). A DAX kereskedés rendkívül népszerű lett kistőkés kereskedők körében, így legtöbb bróker nagyon előnyös spread-eket ajánl kereskedés közben. Ezek a részvényindexek nagyobb volatilitást, áringadozást biztosítanak, mint a forex piacok, így kiváló lehetőséget biztosítanak a rövidtávú kereskedők számára.


Részvények

A részvények egy tulajdonosi jogot reprezentálnak egy adott cégben. Ebből fakadóan, ha az a cég profitot termel, akkor azt a profitot elosztja a részvénytulajdonok között osztalék formájában. Emiatt ennyire vonzó és népszerű részvényeket venni. Annak ellenére, hogy a részvény értéke nőhet vagy csökkenhet, az éves osztalék kifizetés nagymértékben növelheti a profitodat. A részvény árfolyamát az összes részvénnyel foglalkozó szereplő tudja befolyásolni. Ha többen vesznek az adott részvényből, az ára felmegy. Fordított esetben, ha sokan akarnak eladni és kevesebb a vevő, akkor a részvény ára csökkenni kezd.

Egy részvény értéke nagyon szorosan összefügg a róla szóló hírekkel. Amennyiben jó hírek jönnek ki egy cégről, sokan akarnak majd vásárolni belőle és felmegy az ára. Fordított esetben, ha negatív hír terjed az adott cégről, vagy csak egy bizonytalanságot okozó tényező merül fel, akkor a befektetők el fogják adni részvényeiket, amitől csökkenni fog az ár. Részvényekkel nem lehet kereskedni a nap 24 órájában, ahogy a forex piacokon. Ebből fakadóan van egy záró ár és egy másnapi nyitó ár. Ha este derül fény egy fontosabb hírre, akkor óriási különbségek lehetnek a nyitó és a záró árak között. Emiatt a részvények egy plusz kockázatot viselnek magukban a rövidtávú kereskedők számára.


Árupiaci termékek

A mai brókerekkel már árupiaci termékekkel is lehet kereskedni kezdve a különböző energiáktól egészen a nemesfémekig. Természetesen a legnépszerűbb az arany kereskedés, azonban a brókerek növelték az kereskedhető nemesfémek számát. Most már az ezüst, platina és palládium szinte az összes brókernél elérhető. Ezen felül az energiák terén a földgáz népszerű szokott lenni legtöbb kereskedőnél, illetve a WTI és BRENT olaj típusok is.

Fontos megjegyezni, hogy a kisebb brókerek a tranzakcióiknak lebonyolítását CFD-s kontraktusokon keresztül oldják meg. A CFD a Contract For Difference lerövidítése, ami magyarul azt jelenti, hogy különbözet alapú ügylet. Ez annyit jelent, hogy a pozícióidat csak kereskedés céljából nyithatod meg. Eredetileg, ha hosszabb távon tartanál egy árupiaci pozíciót, akkor az adott terméket kiszállítaná a bróker a címedre. Ugyanígy a részvényekkel szavazati jogot kapsz az adott cég éves gyűlésein és befolyásolhatod a cég működését. A CFDs pozíciókkal ezeket elveszíted, azonban árfolyamnyereség céljából sokkal egyszerűbb az ilyen pozíciókkal foglalkozni.


Pozícióméret és tőkeáttét

Ha már megvannak a termékek típusai, jöhet a pozíció méretezés. Ma már sok bróker minél átláthatóbb szolgáltatást próbál nyújtani felhasználóinak, így pozíciónyitáskor feltünteti a konkrét összeget, melyet befektetsz. Ennek ellenére még mindig sokan vannak, akik lot-okban mérik a pozíciókat. A lot egy egyszerű kereskedési egység, ami minden termék típusnál eltérő összeget jelent. Ezen felül vannak mini lot-ok, melyek 0,1 teljes lot-tal érnek fel, illetve léteznek még mikró lot-ok, amik 0,01 teljes lot-tal azonosak.

Teljes 1,00
Mini 0,10
Mikró 0,01

Az, hogy egy teljes lot mekkora összeget takar, az instrumentumonként eltér. Forexnél például egy teljes lot értéke általában $100 000 befejtetést jelent. A részvényeknél és részvény indexeknél egy teljes lot egy darab részvényt vagy indexet jelent. Annak az értéke az adott termék árától függ. Árupiaci termékeknél egy teljes lot egy bizonyos mennyiséget határoz meg az adott termékből. Például aranyból egy teljes lot általában száz uncia aranyat jelent. Ezüstnél egy lot már egy 5000 unciás pozíciót határoz meg. Persze ezeket a darabszámokat fel kell szorozni az adott termék árával, hogy megtudd, pontosan mekkora összeget fektetsz be.

Ezek a befektetési összegek elég nagyok, de szerencsére a brókerek elérhetővé tesznek számunkra igen magas tőkeáttétet, mely segítségével mi is részt vehetünk ezeknek a termékeknek a kereskedésében. A tőkeáttét gyakorlatilag egy ingyenes hitel, amit a bróker elérhetővé tesz számodra, hogy nagyobb pozíciókat nyithass. Ha 1:100 tőkeáttét van a számládon, az azt jelenti, hogy akár a tőkéd százszorosát is megmozgathatod kereskedés közben. Így kis ráfordítással is tudsz hatalmasat profitálni, míg a vesztességeid korlátozva vannak.

Persze a tőkeáttétnek vannak hátrányai is. Egy pozíciót csak addig tarthatsz nyitva, amíg annak a vesztességei nem haladják meg a számládon lévő összeget. Példának vegyük a következő helyzetet. Vettem egy részvényt tőkeáttét nélkül (1:1 tőkeáttét). Amennyiben a részvény értéke nő 10%-al, akkor a befektetett összegem is nő 10%-al. Hogy ha ugyanezt a pozíciót kétszeres tőkeáttéttel nyitnám meg (1:2), akkor ugyanaz a 10%-os mozgás a részvény árában 20%-al hatna ki a befektetett összegemre. Hogy ha tízszeres tőkeáttétet használnék (1:10), akkor 10%-os árnövekedésnél megdupláznám a befektetett tőkémet (10 * 10% = 100%), azonban 10%-os árcsökkenés esetén mindent elveszítek. Emiatt veszélyes a százszoros tőkeáttét használata diverzifikálás nélkül. Ha a teljes számlaméretemmel nyitok egy pozíciót százsoros tőkeáttéttel, akkor 1%-os árcsökkenés esetén elvesztettem a teljes összeget. Ugyanakkor, ha a tőkét elosztod több termék között és okosan használod a tőkeáttétet, akkor az előnyödre válhat.


Forex robotok és szignálok:

A megszokott kereskedési módszereken felül vannak más lehetőség, hogy részt vegyél a piacokban és befektesd a pénzed. Az elmúlt években kiemelkedően népszerűek lettek a szignál szolgáltatások és a verseny hatására egyre megbízhatóbb és ígéretesebb eredményeket érnek el. Egy szignál szolgáltató egy olyan kereskedő, aki automatikus üzeneteket küld számodra, amikor nyit és zár pozíciókat. Ezek az üzenetek jöhetnek emailben, sms-ben vagy a kereskedési platformodon keresztül, azonban ma már sok olyan befektető van, aki nem akar a gép előtt ülni egész nap és egy üzenetre várni. Pont emiatt ma már léteznek olyan programok, melyek beállításoktól függően automatikusan megnyitják vagy módosítják a pozíciókat amint jön egy beérkező üzenet a szignál szolgáltatótól. Így a te portfoliód automatikusan lemásolhat más profi kereskedőkét és mind ezt csak egy kis összegbe kerül, amit havonta kell fizetni a szignál szolgáltatónak.

Vannak olyan brókerek, melyek az automatikus kereskedést kedvelő befektetőknek próbálnak kiváló szolgáltatást nyújtani. A Markets.com profi szignál hozzáférést nyújt kereskedőinek és még a havi költséget is ők fizetik. Ez azt jelenti, hogy teljesen ingyenesen hozzáférhetsz a profi kereskedők szignáljaihoz és akár automatikusan lemásolhatod őket. Ezen felül az eToro felületén is hozzáférhetsz egyfajta automatikus szignál szolgáltatáshoz és mind ezt teljesen ingyenesen. Az eToro a közösségi kereskedés terén a legnépszerűbb bróker a jellegzetes CopyTrader funkciójuk miatt. Az ő szolgáltatásaikat igénybe véve teljesen ingyenesen lemásolhatsz más profi kereskedőket és az ő eredményességüket megvalósíthatod a saját portfóliódon. Mind ez nem igényel semmilyen komolyabb felügyeletet a részedről és teljesen ingyenesen elérhető az eToro felületén.

Vannak olyanok, akik a szignálok helyett inkább a robotokat preferálják, hiszen azok teljes mértékben kiszűrik az emberi érzelmek terhét. Egy robot valójában egy tőzsde program, mely automatikusan kereskedik bizonyos matematikai paraméterek alapján. A hátrányuk, hogy csak akkor futnak, amikor bevan kapcsolva a számítógéped. Ezzel szemben a szignálok és az eToros másolás online működnek és emiatt nem igénylik a számítógéped bekapcsolását. Számos különböző kereskedési robot van, melyek mind különböző stratégiát követnek. Ezek általában online megvásárolhatóak és telepítés után könnyen bevethetőek, hogy automatikusan kereskedjenek helyetted.


Hogyan tovább?

Nincs más hátra, mint kiválasztani egy brókert és kipróbálni a kereskedést egy demószámlán, mindenféle tét nélkül. Így könnyedén meg tudod tapasztalni, hogy milyen lesz majd, amikor valódi pénzzel kereskedsz. A bróker kiválasztása egy fontos lépés, azonban mi ebben is szeretnénk segíteni Neked.

Körülbelül 25 db különböző forex brókert teszteltünk már és ezek közül hármat itt az oldalon található brókerekkel foglalkozó aloldalunkon is bemutatunk Neked. Ezek közül szeretnénk most ajánlani Neked a Markets nevű brókert,, amelyik kezdők számára a lehető legjobb választás. Itt olvashatsz egy listát a Markets főbb előnyeiről:

  • Élő számlanyitás 100$-tól
  • MetaTrader platform
  • Regisztrációs bónusz
  • Magyar honlap és ügyfélszolgálat
  • Demó számla
  • Instrumentumok széles skálája
  • Számos árupiaci termékek
  • Versenyképes spread-ek
  • Jutalékmentes kereskedés
  • Átlátható és könnyen használható online platform
  • Kiemelkedő webináriumok és oktatóvideók
  • Letölthető, online és telefonos hozzáférés
  • Sok számlafeltöltési mód
  • Ingyenes tőkekivétel

Szeretnék ingyenes demószámlát nyitni!